Стандартизированный подход к оценке кредитного риска, предлагаемый Базельским комитетом по банковскому надзору, в рамках которого:
- количественно риск оценивается в форме величины активов, взвешенных по риску, и соответствующего ей капитала, определенных на основании Базельского соглашения о достаточности капитала 1988 года;
- на качественном уровне, а также в целях более детализированного анализа, предлагается использовать внешние кредитных рейтинги – например, рейтинги Standard & Poor’s, приведённые в Комитетом в качестве примера.

Подход в целом описан в Соглашении 1988 года, однако по ряду аспектов Базель-II, предлагающий данный подход на альтернативной основе (по выбору банка) наряду с подходом на основе внутренних рейтингов (IRB), содержит дополнения и разъяснения, в т.ч. в отношении оценки возможных потерь, секьюритизации и специальных резервов.

См. также  Internal Ratings-Based Approach-IRB